FINMA (Swiss Financial Markets Authority) или Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками
FINMA – Швейцарский орган надзора, который является одним из самых надежных и весомых органов фин. услуг в мире. Данный орган исполняет регулирующие функции всей швейцарской банковской системой, а также выступает в качестве надежного партнера инвесторов в ходе их профессиональной деятельности. Силу этого органа можно измерять уже по тому, как он проводит аудиты швейцарских банков, а также как наказывает провинившихся в случае, когда они нарушают законодательное поле: незаконные действия в отношении клиентов или отмывание денежных средств и пр.
FINMA выполняет регулирующие функции над:
- Деятельностью банков;
- Страховых компаний;
- Инвестиционных фондов;
- Биржевых операций;
- А также над всем, что имеет отношение к работе на мировых фин. площадках швейцарских брокеров.
Швейцарская служба надзора за финансовыми рынками была основана в 2007 г, после того, как был принят закон «Об органе надзора за фин. рынками Швейцарии». После обретения силы данного закона последовало слияние Управления по борьбе с легализацией незаконных доходов, Федерального офиса частного страхования (FOPI) и Федеральной комиссией по банкам в Швейцарии (SFBC).
Функции организации:
- Надзор за работой фин. организаций, который осуществляется на базе «двойного контроля» - со стороны аккредитованных аудиторских фирм, а также служб и подразделений FINMA. На основе проверок создается рейтинг компаний. В этом рейтинге каждой компании отведено свое место в одной из пяти «надзорных категорий». Результаты данного распределение позволяют установить периодичность и порядок надзора.
- Оценка и анализ адекватности капитала, в том числе тестирование на многие виды кризисного сценария.
- Основание фундамента для равноправной, открытой и адекватной деятельности для инвесторов, которая подразумевает надзор за биржами на основе саморегулировании.
- Противодействие преступным схемам – отмыванию денег, добытые незаконным путем, коррупции, финансированию терроризма, организованной преступности.
- Мониторинг, основанный на аудите.
- Контроль над соблюдением участниками финн. рынков законов, постановлений, директив, затрагивающие эту отрасль деятельности.
Полномочия организации в области регулировании фин. рынка:
- В качестве законодательного органа, служба уполномочена издавать правила и циркуляры деятельности своих клиентов.
- Получила от правительства законные полномочия разрабатывать и устанавливать стандарты фин. деятельности.
- Осуществляет процедуры реструктуризации или банкротства, кроме этого, может на законных основаниях принимать участие в судебных разбирательствах, в которых основной вопрос качается неплатежеспособности, суд обязан данное право принимать во внимание.
- Предоставляет разрешительную документацию (лицензии) участниками фин. рынка, в том числе брокерам и ДЦ, осуществляет надзор за соблюдением требований, прописанных в лицензионных соглашениях.
- Получила от правительства законные основания при необходимости ввести санкции или же наоборот предложить административную помощь своим клиентам.