FINMA

FINMAFINMA (Swiss Financial Markets Authority) или Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками

FINMA – Швейцарский орган надзора, который является одним из самых надежных и весомых органов фин. услуг в мире. Данный орган исполняет регулирующие функции всей швейцарской банковской системой, а также выступает в качестве надежного партнера инвесторов в ходе их профессиональной деятельности. Силу этого органа можно измерять уже по тому, как он проводит аудиты швейцарских банков, а также как наказывает провинившихся в случае, когда они нарушают законодательное поле: незаконные действия в отношении клиентов или отмывание денежных средств и пр.

FINMA выполняет регулирующие функции над:

  • Деятельностью банков;
  • Страховых компаний;
  • Инвестиционных фондов;
  • Биржевых операций;
  • А также над всем, что имеет отношение к работе на мировых фин. площадках швейцарских брокеров.

Швейцарская служба надзора за финансовыми рынками была основана в 2007 г, после того, как был принят закон «Об органе надзора за фин. рынками Швейцарии». После обретения силы данного закона последовало слияние Управления по борьбе с легализацией незаконных доходов, Федерального офиса частного страхования (FOPI) и Федеральной комиссией по банкам в Швейцарии (SFBC).

Функции организации:

  • Надзор за работой фин. организаций, который осуществляется на базе «двойного контроля» - со стороны аккредитованных аудиторских фирм, а также служб и подразделений FINMA. На основе проверок создается рейтинг компаний. В этом рейтинге каждой компании отведено свое место в одной из пяти «надзорных категорий». Результаты данного распределение позволяют установить периодичность и порядок надзора.
  • Оценка и анализ адекватности капитала, в том числе тестирование на многие виды кризисного сценария.
  • Основание фундамента для равноправной, открытой и адекватной деятельности для инвесторов, которая подразумевает надзор за биржами на основе саморегулировании.
  • Противодействие преступным схемам – отмыванию денег, добытые незаконным путем, коррупции, финансированию терроризма, организованной преступности.
  • Мониторинг, основанный на аудите.
  • Контроль над соблюдением участниками финн. рынков законов, постановлений, директив, затрагивающие эту отрасль деятельности.

Полномочия организации в области регулировании фин. рынка:

  • В качестве законодательного органа, служба уполномочена издавать правила и циркуляры деятельности своих клиентов.
  • Получила от правительства законные полномочия разрабатывать и устанавливать стандарты фин. деятельности.
  • Осуществляет процедуры реструктуризации или банкротства, кроме этого, может на законных основаниях принимать участие в судебных разбирательствах, в которых основной вопрос качается неплатежеспособности, суд обязан данное право принимать во внимание.
  • Предоставляет разрешительную документацию (лицензии) участниками фин. рынка, в том числе брокерам и ДЦ, осуществляет надзор за соблюдением требований, прописанных в лицензионных соглашениях.
  • Получила от правительства законные основания при необходимости ввести санкции или же наоборот предложить административную помощь своим клиентам.

 

Опубликовано в разделе: Лицензии брокеров



Отзывы

Comments are not allowed