Коротко о FinTRAC

  • Tier 2 — но FinTRAC регулирует AML/CTF, а не брокерскую деятельность
  • Регистрация обязательна для финансовых компаний в Канаде
  • Ценные бумаги регулируют провинциальные органы: OSC, AMF, BCSC
  • Реестр: fintrac-canafe.gc.ca

Что такое FinTRAC

FinTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) — Центр анализа финансовых операций и отчётов Канады, основан в 2001 году. Федеральный орган, подотчётный Министру финансов Канады. Миссия — борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF). FinTRAC собирает и анализирует отчёты о подозрительных транзакциях, не надзирает за качеством брокерских услуг.

Что регулирует FinTRAC

FinTRAC требует от финансовых организаций: регистрации в системе; идентификации клиентов (KYC); мониторинга и отчётности о подозрительных транзакциях; ведения записей. Финансовые компании, обменники, брокеры, МФО — обязаны зарегистрироваться в FinTRAC. Но сама регистрация не даёт права на брокерскую деятельность.

Важно: FinTRAC ≠ брокерская лицензия

Регистрация в FinTRAC — это AML-требование, не брокерская лицензия. Ценные бумаги в Канаде регулируются провинциально: OSC (Онтарио), AMF (Квебек), BCSC (Британская Колумбия). Брокер без провинциальной лицензии — нелегален, даже если зарегистрирован в FinTRAC.

Провинциальные регуляторы Канады

Реальный надзор за брокерами в Канаде ведут: OSC (Ontario Securities Commission), AMF (Autorité des marchés financiers, Квебек), BCSC (BC Securities Commission). IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada) — национальная СРО, аналог FINRA в США. Проверка легальности брокера: aretheyregistered.ca.

Итог

FinTRAC — обязательный, но недостаточный признак легальности брокера в Канаде. Для надёжного брокера нужна лицензия провинциального регулятора (OSC, AMF, BCSC) и членство в IIROC.