Коротко о FINRA

  • Tier 1 — СРО с реальными надзорными полномочиями в США
  • Надзор над всеми брокерами-дилерами на рынке США
  • Реестр BrokerCheck: brokercheck.finra.org
  • Работает совместно с SEC и SIPC

Что такое FINRA

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) — Ведомство по регулированию финансовой индустрии, основано в 2007 году путём слияния NASD и подразделения NYSE Regulation. Крупнейшая независимая СРО (саморегулируемая организация) в США. Под надзором SEC регулирует все американские брокерские компании: около 3 500 фирм и более 625 000 зарегистрированных специалистов.

Полномочия и требования к брокерам

Каждый брокер-дилер в США обязан быть членом FINRA. FINRA устанавливает правила торговли, требования к квалификации специалистов (экзамены Series 7, Series 63 и др.), стандарты поведения с клиентами, правила раскрытия информации. При нарушениях FINRA вправе штрафовать, дисквалифицировать и исключать компании. Только за 2023 год FINRA наложила более $88 млн штрафов.

Защита клиентов

Все члены FINRA обязаны входить в SIPC (Securities Investor Protection Corporation), что обеспечивает защиту клиентских активов до $500 000 при банкротстве брокера. FINRA также ведёт арбитражный трибунал для разрешения споров между клиентами и брокерами — один из самых доступных механизмов в мире.

Tier 1 — реальные полномочия

FINRA — исключение среди СРО: несмотря на негосударственный статус, имеет полноценные надзорные и карательные полномочия, делегированные Конгрессом через SEC.

Как проверить брокера

Зайдите на brokercheck.finra.org и введите название компании или специалиста. BrokerCheck показывает историю регистрации, нарушения, жалобы и санкции за последние годы. Это бесплатный и быстрый инструмент.

Итог

Членство FINRA — обязательный стандарт для легального брокера в США. Реестр BrokerCheck — надёжный способ быстро проверить историю любого американского брокера.