Коротко о BaFin

  • Tier 1 — максимальный уровень надёжности
  • Компенсационный фонд EdB: до €100 000 на клиента
  • Регулирует банки, страховщиков, управляющих активами и брокеров
  • Реестр: bafin.de → Datenbanken & Statistiken

Что такое BaFin

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) — Федеральное ведомство финансового надзора Германии, основано в 2002 году путём объединения трёх надзорных органов. Подотчётно Министерству финансов. Регулирует около 2 700 банков, 800 финансовых компаний, 700 страховщиков и более 6 000 управляющих активами. Является национальным компетентным органом ЕС для реализации MiFID II в Германии.

Полномочия и требования к брокерам

Брокер с лицензией BaFin обязан соответствовать требованиям MiFID II: сегрегация клиентских средств, требования к достаточности капитала по CRD V, обязательный внутренний контроль. BaFin вправе запрещать продукты (CFD с высоким кредитным плечом), проводить проверки без предупреждения и налагать крупные штрафы. С 2021 года BaFin значительно усилил надзор за розничными CFD-брокерами.

Защита клиентов

Депозиты защищены через EdB (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) до €100 000. Инвестиционные активы — через EdW до €20 000. Благодаря MiFID II «паспорту» брокер с лицензией BaFin вправе работать во всех странах ЕС.

Tier 1 — Топ-регулятор

BaFin — один из наиболее авторитетных регуляторов Европы. Требования к брокерам высокие, надзор реальный, санкции ощутимые.

Как проверить лицензию брокера

На bafin.de перейдите в «Datenbanken & Statistiken» → «Unternehmensdatenbank». Введите название компании и проверьте статус. Дополнительно — поиск через общеевропейский реестр ESMA.

Итог

Лицензия BaFin означает прохождение одной из самых строгих проверок в ЕС. Клиентские деньги защищены компенсационным фондом, надзор системный и регулярный.