Коротко о SEC

  • Tier 1 — федеральный регулятор США
  • Надзор за брокерами-дилерами, инвестиционными советниками и биржами
  • Работает совместно с FINRA для надзора за брокерами
  • Реестр: sec.gov/cgi-bin/browse-edgar

Что такое SEC

SEC (Securities and Exchange Commission) — Комиссия по ценным бумагам и биржам США, создана в 1934 году по итогам биржевого краха 1929 года. Независимое федеральное агентство, подотчётное Конгрессу. Миссия: защита инвесторов, поддержание справедливых рынков, содействие формированию капитала. Регулирует публичные компании, фондовые биржи, брокеров-дилеров, инвестиционных советников и управляющих фондами.

Полномочия и требования к брокерам

Брокер-дилер в США обязан: зарегистрироваться в SEC и стать членом FINRA; соблюдать требования Net Capital Rule (достаточность капитала); хранить клиентские активы отдельно от собственных (Customer Protection Rule, Rule 15c3-3); выполнять правила раскрытия информации и лучшего исполнения. SEC вправе аннулировать регистрацию, подавать гражданские иски и передавать дела в Министерство юстиции.

Защита клиентов

SEC не управляет компенсационным фондом напрямую — для этого существует SIPC (Securities Investor Protection Corporation), покрывающий до $500 000 (включая $250 000 наличными) при банкротстве брокера. SEC обязывает брокеров быть членами SIPC. Кроме того, Customer Protection Rule требует хранить клиентские ценные бумаги в надёжном хранении.

Tier 1 — Топ-регулятор

SEC — один из самых влиятельных финансовых регуляторов в мире. Регистрация в SEC обязательна для любого брокера, работающего с американскими ценными бумагами.

Как проверить регистрацию брокера

Зайдите на sec.gov → раздел «Check on My Investment Professional» или воспользуйтесь EDGAR (sec.gov/cgi-bin/browse-edgar). Введите название брокера и проверьте статус регистрации. Дополнительно — BrokerCheck от FINRA (brokercheck.finra.org).

Итог

Регистрация SEC — обязательное условие для легальной работы с американскими инвесторами. В связке с членством FINRA и SIPC она обеспечивает один из самых высоких уровней защиты в мире.